非法集资830亿、110万人损失超120亿 两大爆雷P2P开庭审理

原标题:非法集资830亿!110万人损失超120亿!两大爆雷P2P开庭审理

眼看他起高楼,眼看他楼塌了。

日前,顾国平等人非法集资案一审开庭。公诉机关指控,顾国平等人通过“联璧金融”、“华夏万家金服”平台非法集资超830亿元,造成110余万名被害人损失共计120余亿元。

公开资料显示,联璧金融成立于2012年,曾与钱宝网、雅堂金融、唐小僧被坊间合称为“四大高返利平台”,部分投资标年化收益率可高达36%。

随着P2P行业“盛景”不复,爆雷事件此起彼伏。2018年6月,警方对联璧金融涉嫌非法吸收公众存款罪进行立案,顾国平等一干责任人很快被控制,卷入其中投资者们奔波于追偿挽损的路上,与此同时,顾国平背后错综复杂的资本关系也开始浮出水面。

非法集资830余亿元

上海市第一中级人民法院公告显示,2月4日至5日,顾国平、侬锦、陈雨、朱军、王晶晶、张冀敏集资诈骗案一审公开开庭审理。

根据公诉机关指控,2015年7月至2018年6月,被告人顾国平、侬锦通过上海联璧电子科技(集团)有限公司,与上海斐讯数据通信技术有限公司(以下简称“上海斐讯”)合作推出“0元购”活动,并指使被告人陈雨、王晶晶组织设计虚假资产包或定向投资项目等各类理财产品,承诺保本付息和高额利息,诱骗社会公众在“联璧金融”APP上投资购买。被告人朱军、张冀敏分别参与了钱款转移、系统维护等行为。

2017年5月,顾国平还收购了四川省成都市华夏万家(北京)金融服务外包有限公司(以下简称“华夏万家”),并自同年9月起至2018年8月,擅自以上海斐讯名义与华夏万家合作推出“0元购”活动,采用前述相同手段诱骗社会公众在“华夏万家金服”APP上购买理财产品。

经审计,顾国平等人通过“联璧金融”“华夏万家金服”平台非法集资共计人民币830余亿元,造成110余万名被害人损失共计人民币120余亿元。集资钱款被用于兑付投资人本息,支付运营费用、货款及归还债务等。

公诉机关认为,被告人顾国平、侬锦、陈雨、朱军、王晶晶、张冀敏以非法占有为目的,共同使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为均应当以集资诈骗罪追究刑事责任。

根据此前警方通报,联璧金融非法集资案于2018年立案,其中,顾国平为联璧金融实际控制人,同时也是上海斐讯的创始人;侬锦为联璧金融法定代表人与主要股东。

此次庭审持续到2月5日16时40分,上海一中院表示,合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

顾国平其人

此案中的关键人顾国平出生于1977年,是上海松江人,早年靠帮人攒机(组装电脑)、卖电脑配件攒下第一桶金,并在2008年创立上海斐讯,生产销售交换机、手机、路由器等通信设备。

在随后的几年中,上海斐讯发展迅猛,2014年营业收入已经接近百亿元,净利润高达9亿元,获得“小华为”的美称。也是在这一年,顾国平开始筹谋将上海斐讯并入上市公司慧球科技(原名北生药业),以实现借壳上市。

2016年1月,慧球科技披露顾国平已成为该公司实际控制人,共持有8.79%股权。同年,慧球科技股价大跌,致使顾国平为入主上市公司动用杠杆的资管计划爆仓,不得不出让部分股权给另一资本玩家鲜言,以换得共计8亿元的救命资金。但此后,双方为夺慧球科技控制权反目成仇,最终,由鲜言操纵的“1001项议案”引爆舆论,二人两败俱伤、双双出局,顾国平被证监会处以终身证券市场禁入处罚。

顾国平曾在接受媒体采访时表示,该次在资本市场的失利耗光了他当时所有的筹码。“几乎所有东西都卖完了。”顾国平说,2016年,他已将包括股权、房产等共出售28亿元用于偿还债务,并且失去了对上海斐讯的控制权。

他还曾透露,及至2018年,已“不在上海斐讯担任董事、监事或高管的职务”,“只抓第一线的产品、研发,其余涉及管理和决策的事项、流程均不参与”。

但顾国平的资本野心并未完结。2017年11月,上海炳通投资管理有限公司(以下简称“上海炳通”)举牌上市公司绿庭投资,被市场视为顾国平的一次曲线举牌。

当年12月,绿庭投资公告信息显示,该次举牌的资金来源由两部分组成,分别为向上海康斐信息技术有限公司(以下简称“上海康斐”)借款的3亿元,以及通过融资融券账户融资的1.5亿元。天眼查股权穿透信息显示,上海康斐正是上海斐讯的孙公司,顾国平及其在上海斐讯的 “老部下”是上海康斐的间接持股股东。

及至2018年,P2P行业爆雷潮迭起,联璧金融没能幸免于难,顾国平也真正走向“绝境”,就此一败涂地。根据此前警方公告,2018年6月21日,上海市公安局松江分局根据群众举报,对上海联璧电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,该司法定代表人侬锦于6月20日凌晨出逃境外,并于当年8月在国外被捕归案,同时顾国平等人也已落网。

“0元购”陷阱

斐讯路由器“0元购”活动的兴起,几乎与顾国平资管计划爆仓等接连失利的事件同步发生。不少投资者猜测,顾国平一面撇清与上海斐讯的关系,另一面却利用“0元购”向联璧金融等P2P平台导流,并通过平台获取投资者的理财资金,形成自融。

据了解,彼时,上海斐讯在京东等电商平台上销售的部分产品被打上“0元购”标签,打上标签的每一台数码产品底部都印有一串k码。拿到k码后,用户在“联璧金融”App中激活,就可以取回所有购物款,资金全部返还至“联璧金融”APP的账户内。

经此一番操作,“0元购”的参与者们也就成为了联璧金融的用户,加之联璧金融提供的“理财”产品利润丰厚,其中不少用户进而成为该平台的投资者。

除了“0元购返现”+“高收益理财”的营销模式外,在不少投资者看来,吸引其在联璧金融购买“理财”产品的另外一大因素是上海斐讯及其背后国资的“隐形”背书。

从股东情况来看,上海斐讯与联璧金融确实联系紧密。顾国平作为联璧金融的实际控制人,同时持有上海斐讯19.45%的股份,为第二大股东。联璧金融的法定代表人侬锦也是顾国平在上海斐讯的“老部下”,早年曾担任上海斐讯销售中心西南区总经理。

此外,上海斐讯的股东和董监高中有着不少松江国资的身影。天眼查信息显示,上海松江国有资产投资经营管理集团公司(下称“松江国投”)间接持有上海斐讯大约15%的股份。上海斐讯当前的法人代表李学敏曾任松江国投总经理。

联璧金融爆雷后,上海斐讯曾先后发布多份公告,包括处理未激活的K码兑付等事项,但均未谈及与联璧金融的关联关系。

值得一提的是,阿里拍卖网显示,顾国平持有的上海斐讯19.4508%股权正在进行拍卖,起拍价格为7.284亿元。这笔股权已经历过两次流拍,此次拍卖将于2月19日结束,目前尚无人报名。

资产评估报告显示,截至2019年9月30日,斐讯的全部股东权益评估值为58.51亿元,浙江省杭州市中级人民法院裁定拍卖的顾国平所持股份的市场价值为11.38亿元。按此计算,本次拍卖底价约为估值的64%。

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